比特币:一场游戏一场梦

比特币距离构建新的货币体系这一梦想,并不像想象的那样近。对于在市场上流通的货币而言,价格相对稳定是必备的要素。价格想要稳定下来并非易事。从现在情况来看,它的投机属性要远远大于它作为货币的属性。 去年投2万元,今年连同本金可得到10万元。这听上去似乎有些天方夜谭,但事实却是,除了几次突发性事件,它从诞生以来价格几乎一路上扬。 2012年7月10日,财经专栏作家端宏斌成立了一支

      比特币离构建新的货币体系这一梦想,并不像想象的那样近。对于在市场上流通的货币而言,价格相对稳定是必备的要素。价格想要稳定下来并非易事。从现在情况来看,它的投机属性要远远大于它作为货币的属性。

去年投2万元,今年连同本金可得到10万元。这听上去似乎有些天方夜谭,但事实却是,除了几次突发性事件,它从诞生以来价格几乎一路上扬。

2012年7月10日,财经专栏作家端宏斌成立了一支10万元的比特币对冲基金——老端比特币一号。而在今年3月28日,他在自己的博客上发布公告称,该基金的净值在不到一年的时间里已经涨了10倍。

根据全球最大的比特币交易平台Mt.Gox 4月21日18:00时的数据,比特币最新的价格是122美元/比特币。而2010年4月比特币刚开始进行交易时,价格还不足14美分。

价格的快速上涨让比特币吸引了越来越多的关注。同时更多的疑问是:它真的会成为市场上流通的货币吗?

“去中心化”的货币

       2009年2月11日,一位名为中本聪的用户在P2P基金会网站发了一个帖子,提出了比特币的概念。根据中本聪的描述,比特币是一种去中心化的货币系统,而不像传统货币系统那样有一个中央银行。

那么,作为一种新型的货币系统,它是如何运行的呢?

首先,用户需要下载一个比特币客户端,这相当于在自己的电脑上建立了一个账户,与此同时,这台电脑也成为了P2P网络的一个节点。

每个的账户都有一对公钥和私钥。在交易的时候,用户将公钥内的比特币经过私钥签名后发送到交易对象的公钥上,而P2P网络中的其他用户则扮演了交易见证人的角色。

根据中本聪设定的规则,比特币通过一套公开的复杂算法生成,任何人都可以下载软件生产,这一过程被形象地称之为“挖矿”。根据算法,比特币会在2140年左右达到2100万枚的总量。

这种“去中心化”的货币体系有着多方面的好处。中国人民银行南京分行营业管理部高级工程师洪蜀宁指出,比特币可以避免由于中央银行的不良政策和人为干扰造成的通货膨胀,同时,还具有交易成本低廉和可实现完全匿名等传统货币不具备的特点。

端宏斌在接受《中国科学报》记者采访时也表示,比特币在进行国际间结算时优势很明显,可以避免汇兑的问题及各种各样的手续费。“它交易很方便,就像你把电脑上的文件传给朋友那么简单。”端宏斌说。

遭遇热炒

       由于这些创新之处,越来越多的人所认识和接受,而随着参与人数的增加,价格也不断上涨,最终演变成了一场炒作。

4月10日,比特币的价格一度上涨到266美元的历史新高,然后瞬间暴跌,最低跌至105美元,跌幅超过60%。

在这之后,虽然没有再出现如此大范围的涨跌,但其价格依然变动频繁。根据记者对国内的比特币交易平台FXBTC近一周来的观察,比特币兑人民币的价格每天都在发生变化,有时一天之内就有一二百元的波动幅度。

价格的频繁波动,显然影响了比特币作为货币的功能。 “比特币如果一直涨价的话,根本就没人会把它当做货币花出去。”端宏斌说。

据端宏斌介绍,他在博客上销售自己写的书,支持比特币支付。但他发现,只有当比特币价格下跌的时候,人们才愿意用比特币支付,比特币上涨时则没人愿意这么做。“自从比特币的价格超过10美元之后,我再也没收到过比特币。”端宏斌说。

而对于在市场上流通的货币而言,价格相对稳定是必备的要素。不过在端宏斌看来,比特币的价格想要稳定下来并非易事。“从现在情况来看,比特币的投机属性要远远大于它作为货币的属性。”

事实上,不仅仅是比特币,一些与比特币系统和机制类似的山寨币”,如Namecoi、Litecoin等,亦成为人们炒作的对象,在圈内甚至有“比特币是金,Litecoin是银”的说法。而国内的比特币交易平台FXBTC已经支持Litecoin与比特币和人民币之间的相互兑换。

对于比特币的炒作热潮,《纽约客》金融版撰稿人詹姆斯·申索罗维基在《被炒作的电子现金》一文中指出,比特币现在所面临的挑战是,是否能够经受住“炒作”给它带来的伤害。只有它能在“通货紧缩现象”中幸存下来,我们才可能对其说一句,再见吧!财产,欢迎你,货币!

前途难料

        除了投机者们的炒作,比特币想成为真正的货币,安全问题也是其绕不开的难题。2011年,比特币交易平台Mt.Gox遭遇黑客攻击,黑客获取了大量的用户资料,然后登录用户的账户,窃取比特币,并在市场上大肆抛售。受这次事件影响,比特币价格在极短的时间内下跌至0.01美元,比特币用户的信心也遭到了沉重打击。

事后,Mt.Gox采取了回滚交易的做法,即将比特币的价格恢复到之前的17.5美元/比特币,并宣布之前的交易无效。有批评者指出,在真实的货币市场,没有任何一个交易所能够因为市场状况或者某人失误而回滚交易,比特币的市场缺乏有长期信用担保的交易所,系统风险明显,难以提供作为货币所必需的稳定性。

而这正是以“去中心化”为特点的比特币不可避免的问题。显然,比特币距离构建新的货币体系这一梦想,并不像想象的那样近。上海交通大学媒体与设计学院讲师、IT及新媒体观察者魏武挥曾在2011年时写过一篇名为《比特币的乌托邦》的文章。在他看来,比特币的应用更多意义上是一种玩具,而且是少数人(极客)的玩具。“我们可以承认理想很美好,动机很纯真。但正如无政府主义最后要么幻灭,要么变形一样,比特币同样如此。”他写道。 而在近日接受《中国科学报》记者采访时,他依然坚持自己这一观点。他认为,比特币谈不上是信息技术和互联网对货币体系的改变,只是在一个小圈子里流行的类似当年荷兰郁金香那样的事件,投机的气氛很浓。

不过《经济学人》杂志则部分肯定了比特币的意义。该杂志近日撰文指出,尽管由于本身的缺陷和新的虚拟货币的替代,比特币货币体系最终可能无法维持甚至陷入崩溃,但它仍将为整个金融行业留下不朽的遗产,推动新数字货币的发展。

  比特币距离构建新的货币体系这一梦想,并不像想象的那样近。

  对于在市场上流通的货币而言,价格相对稳定是必备的要素。不过比特币的价格想要稳定下来并非易事。从现在情况来看,比特币的投机属性要远远大于它作为货币的属性。

  去年投2万元,今年连同本金可得到10万元。

  这听上去似乎有些天方夜谭,但事实却是,除了几次突发性事件,比特币从诞生以来价格几乎一路上扬。

  2012年7月10日,财经专栏作家端宏斌成立了一支10万元的比特币对冲基金——老端比特币一号。而在今年3月28日,他在自己的博客上发布公告称,该基金的净值在不到一年的时间里已经涨了10倍。

  根据全球最大的比特币交易平台Mt.Gox 4月21日18:00时的数据,比特币最新的价格是122美元/比特币。而2010年4月比特币刚开始进行交易时,价格还不足14美分。

  价格的快速上涨让比特币吸引了越来越多的关注。同时更多的疑问是:比特币真的会成为市场上流通的货币吗?

  “去中心化”的货币

  2009年2月11日,一位名为中本聪的用户在P2P基金会网站发了一个帖子,提出了比特币的概念。根据中本聪的描述,比特币是一种去中心化的货币系统,而不像传统货币系统那样有一个中央银行。

  那么,作为一种新型的货币系统,比特币是如何运行的呢?

  首先,用户需要下载一个比特币客户端,这相当于在自己的电脑上建立了一个比特币的账户,与此同时,这台电脑也成为了比特币P2P网络的一个节点。

  每个比特币的账户都有一对公钥和私钥。在交易的时候,用户将公钥内的比特币经过私钥签名后发送到交易对象的公钥上,而P2P网络中的其他用户则扮演了交易见证人的角色。

  根据中本聪设定的规则,比特币通过一套公开的复杂算法生成,任何人都可以下载软件生产比特币,这一过程被形象地称之为“挖矿”。根据算法,比特币会在2140年左右达到2100万枚的总量。

  这种“去中心化”的货币体系有着多方面的好处。中国人民银行南京分行营业管理部高级工程师洪蜀宁指出,比特币可以避免由于中央银行的不良政策和人为干扰造成的通货膨胀,同时,还具有交易成本低廉和可实现完全匿名等传统货币不具备的特点。

  端宏斌在接受《中国科学报》记者采访时也表示,比特币在进行国际间结算时优势很明显,可以避免汇兑的问题及各种各样的手续费。

  “比特币的交易很方便,就像你把电脑上的文件传给朋友那么简单。”端宏斌说。

  遭遇热炒

  由于这些创新之处,比特币为越来越多的人所认识和接受,而随着参与人数的增加,比特币的价格也不断上涨,最终演变成了一场炒作。

  4月10日,比特币的价格一度上涨到266美元/比特币的历史新高,然后瞬间暴跌,最低跌至105美元,跌幅超过60%。

  在这之后,比特币虽然没有再出现如此大范围的涨跌,但其价格依然变动频繁。根据记者对国内的比特币交易平台FXBTC近一周来的观察,比特币兑人民币的价格每天都在发生变化,有时一天之内就有一二百元的波动幅度。

  价格的频繁波动,显然影响了比特币作为货币的功能。

  “比特币如果一直涨价的话,根本就没人会把它当做货币花出去。”端宏斌说。

  据端宏斌介绍,他在博客上销售自己写的书,支持比特币支付。但他发现,只有当比特币价格下跌的时候,人们才愿意用比特币支付,比特币上涨时则没人愿意这么做。“自从比特币的价格超过10美元之后,我再也没收到过比特币。”端宏斌说。

  而对于在市场上流通的货币而言,价格相对稳定是必备的要素。不过在端宏斌看来,比特币的价格想要稳定下来并非易事。“从现在情况来看,比特币的投机属性要远远大于它作为货币的属性。”

  事实上,不仅仅是比特币,一些与比特币系统和机制类似的“山寨币”,如Namecoi、Litecoin等,亦成为人们炒作的对象,在圈内甚至有“比特币是金,Litecoin是银”的说法。而国内的比特币交易平台FXBTC已经支持Litecoin与比特币和人民币之间的相互兑换。

  对于比特币的炒作热潮,《纽约客》金融版撰稿人詹姆斯·申索罗维基在《被炒作的电子现金》一文中指出,比特币现在所面临的挑战是,是否能够经受住“炒作”给它带来的伤害。只有它能在“通货紧缩现象”中幸存下来,我们才可能对其说一句,再见吧!财产,欢迎你,货币!

  前途难料

  除了投机者们的炒作,比特币想成为真正的货币,安全问题也是其绕不开的难题。

  2011年,比特币交易平台Mt.Gox遭遇黑客攻击,黑客获取了大量的用户资料,然后登录用户的账户,窃取比特币,并在市场上大肆抛售。受这次事件影响,比特币价格在极短的时间内下跌至0.01美元,比特币用户的信心也遭到了沉重打击。

  事后,Mt.Gox采取了回滚交易的做法,即将比特币的价格恢复到之前的17.5美元/比特币,并宣布之前的交易无效。

  有批评者指出,在真实的货币市场,没有任何一个交易所能够因为市场状况或者某人失误而回滚交易,比特币的市场缺乏有长期信用担保的交易所,系统风险明显,难以提供作为货币所必需的稳定性。

  而这正是以“去中心化”为特点的比特币不可避免的问题。显然,比特币距离构建新的货币体系这一梦想,并不像想象的那样近。

  上海交通大学媒体与设计学院讲师、IT及新媒体观察者魏武挥曾在2011年时写过一篇名为《比特币的乌托邦》的文章。在他看来,比特币的应用更多意义上是一种玩具,而且是少数人(极客)的玩具。“我们可以承认理想很美好,动机很纯真。但正如无政府主义最后要么幻灭,要么变形一样,比特币同样如此。”他写道。

  而在近日接受《中国科学报》记者采访时,他依然坚持自己这一观点。他认为,比特币谈不上是信息技术和互联网对货币体系的改变,只是在一个小圈子里流行的类似当年荷兰郁金香那样的事件,投机的气氛很浓。

  不过《经济学人》杂志则部分肯定了比特币的意义。该杂志近日撰文指出,尽管由于本身的缺陷和新的虚拟货币的替代,比特币货币体系最终可能无法维持甚至陷入崩溃,但它仍将为整个金融行业留下不朽的遗产,推动新数字货币的发展。



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